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FCA谴责Premier FX未能保护客户的资金

发布时间:2021-02-26 15:31
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英国金融行为监管局(FCA)已公开谴责Premier FX Limited,但并未对其进行罚款。谴责源于该公司未能保护其客户的钱以及未能根据《支付服务条例》滥用其支付帐户。

英国金融监管局已公开谴责Premier FX Limited,但并未对其进行罚款。谴责源于该公司未能保护其客户的钱以及未能根据《支付服务条例》滥用其支付帐户。

FCA根据《付款服务法规》授权Premier FX执行受监管的汇款付款服务。汇款是指在没有以客户名义创建任何付款帐户的情况下进行的汇款,汇款仅是为了将相应的金额转给第三方而进行的。FCA谴责Premier FX未能保护客户的资金

但实际上,Premier FX严重误导了客户,告知他们可以无限期持有他们的资金,他们的资金将被保存在安全的隔离客户账户中,并且他们的资金将受到金融服务补偿计划的保护。

这些说法都不是正确的。由于这些陈述不实,许多客户将资金支付给Premier FX持有,而无需进行进一步的转移指示,其依据是可以按需偿还资金。

Premier FX在2013年至2018年之间未遵守2009年《付款服务条例》和2017年《 Payment Services条例》所规定的有关保护资金和使用付款帐户的规定。监管机构解释说,Premier FX之类的授权付款机构除非附有立即转账或将来执行的转账付款单,否则不应持有客户的资金。

Premier FX不允许无限期持有其客户资金,因为这可能等于接受存款,这是根据2000年《金融服务和市场法》单独监管的。

由于本案严重失误,FCA可能会对Premier FX处以巨额罚款。但是,FCA认为,鉴于Premier FX正在清算中,并且对其债权人(其中大多数是消费者)负有重大责任,因此,公开谴责是更适当的制裁措施。

Premier FX的唯一股东兼董事Peter Rexstrew控制着其运营的各个方面。他限制了对Premier FX银行帐户的访问,并且在因病而无能为力的短暂时间里保存下来,几乎处理了所有来自帐户之间以及帐户之间的交易。FCA尚未找到证据证明有任何员工参与了该欺骗活动。

Peter Rexstrew于2018年6月16日去世。他的孩子Katy Grogan和Charlie Rexstrew于2018年6月18日被任命为董事。他们和其他Premier FX员工试图继续开展业务并继续付款,直到明显该公司没有足够的钱来支付或满足所有客户的指示。当越来越多的客户挺身而出时,他们意识到该公司没有足够的资金来偿还所有客户索赔,因此他们停止了交易并向FCA报告了此事。

FCA会继续调查是否有任何其他方违反其规则,如果采取的话,将采取行动,包括对可能造成或造成客户损失的任何违反行为采取补救措施。

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